非法集资诈骗形式和手段介绍 辨识投资理财7大陷阱须知

发布时间:2019/2/25 14:33:07    文章来源:市场星报

       随着人们对投资理财的认知越来越多,现在很多人都会将自己的闲钱进行投资,但是要注意投资理财的陷阱也不少,往往一些人因为追求利益最大化就上当受骗了,非法集资就是一种十分常见的诈骗形式。那么现在常见的非法集资诈骗形式和手段有哪些呢?一起来看看吧。

  什么是非法集资?

  非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资诈骗形式和手段介绍 辨识投资理财7大陷阱须知

  其实犯罪分子的作案手法都大同小异,非法集资的主要形式和特点如下:

  1.“互联网+非法集资”

  (1)编造项目融资,或发售虚假的理财产品(例如存款、保险等);(2)私设资金池;(3)采用借新还旧的骗局模式;(4)虚构股权增值前景或承诺高利润回报;(5)宣称储备金由银行管理;(6)花哨宣传。

  2.假冒民营银行

  (1)假借国家支持民间资本设立金融机构政策;(2)谎称已经获得相关部门批准,或正在申办相关牌照;(3)虚发原始股或吸收存款。

  3.以股权投资为名

  (1)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。(2)通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。(3)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

  4.看准中老年人行骗

  (1)受害者主要为中老年人;(2)或以投资养老公寓、异地联合养老为噱头;(3)或通过开展养生讲座、提供免费体检、免费旅游、赠送小礼品等方式,吸引老年人参与并进行投资;(4)贴近生活,辨识度较低;(5)一般通过收取保证金、约定到期返还保证金,并提供免费或补贴的方式。

  5.不谈钱,谈收藏

  (1)主要对象多是古董、邮票等收藏爱好者;(2)推销以无价值或价格低廉的纪念币、假古董、邮票充当具有高价值的收藏品;(3)与简单的谈钱不同,这种骗术多以巨大的升值空间作为诱饵;(4)对象在无专业技能的情况下,容易被骗。

  提示:如果是古董、收藏爱好者,建议加强相关常识和辨识技巧,在正规场所购买。“捡漏”不会“天上掉馅饼”。

  6.打“消费返利”的幌子

  (1)以消费返还、积分返利、赚外快等看似没花钱的手段作为诱饵;(2)有传销的手段在其中,需要发展下线,让更多人加入;(3)低门槛、高回报;(4)迷惑性极强。

  7.打着“政府” 的旗号非法集资

  非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名,行违法犯罪之实,既影响了国家政策的贯彻执行,又严重损害了政府的声誉和形象。主要诈骗形式有:(1)打着响应国家政策、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子,谎称创业创新;(2)以政府的名义集资;(3)第三方担保机构可能并不合法。

  非法集资是一种违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。这种行为的涉及面广,为社会带来了极大的危害。


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